波士顿: 全球财富报告2026 ( 中英文 26页)

全球金融财富创下自2021年以来最快增长。但财富增长的地点、持有者以及服务客户所需的条件正在迅速变化。

本报告审视了这一变化的四个维度。首先是地理维度。财富创造持续集中于更少的地区和记账中心。两个枢纽越来越多地占据跨境流动的主要份额。能够可信地跨越这两个集群的公司将获得结构性优势。

第二个是新兴市场机遇。不包括中国，到2030年全球金融财富增长中约10%将来自新兴市场，以印度、巴西和墨西哥为首。这些市场的富裕阶层和新兴高净值人群是行业中服务最薄弱的群体之一。零售和企业银行拥有关系和分销渠道来抓住这一机遇，但需要改变其运营方式。

第三个是代际的。亚洲首次大规模的代际财富转移正在进行中，家庭在未来十年关于治理、领导力、所有权和目标的决策将决定哪些被传承以及如何传承。帮助家庭应对这一转变复杂性的财富管理公司将定义该地区行业的下一个时代。

第四个是技术上的。人工智能已经在起草财务规划、自动化合规工作流、预测客户流失以及以最少的人工干预执行复杂流程。现在的问题是公司是在围绕它构建，还是仅仅将生成式工具和智能体叠加到现有流程上。这两种方法之间的差距将迅速扩大。

其中一些主题对特定市场和细分领域有影响。它们共同表明财富管理正在进入一个巨大变革时期。服务客户可用的工具正在转变。而公司习以为常的竞争地位正受到两年前尚不可见的压力。

本报告描述的四大转变已在影响整个行业的增长、盈利能力和竞争地位。我们希望高层领导者利用本报告，认真审视其公司在哪些领域领先、哪些领域面临风险，以及当前变革速度是否足以满足市场的要求。

目录

04 金融财富大洗牌

11 下一波财富来自何方

16 继承清算

20 人工智能与财富管理的新经济学

24 关于作者

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