毕马威: 金融监管合规参要（2026年度第二季度） ( 45页)

为发挥监管合规数据价值，为合规决策提供更加丰富的信息参考，毕马威季度发布《金融监管合规参要》。我们将持续跟踪国内金融监管政策动态、重点法规修订、监管检查与处罚趋势、行业合规实践及典型案例等，运用专家团队丰富的行业经验与专业洞察，及时与您分享监管合规领域的核心挑战与应对建议，助力金融机构有效应对监管变化，持续优化合规管理质效。

目录

1 监管新规速览03

2026年第二季度监管政策盘点：新规变化要点、核心内容总结、合规管理提示

2 重点新规解读15

《金融产品网络营销管理办法》《关于调整银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》《衍生品交易监督管理办法（试行）》《关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》《网络数据安全风险评估办法》等5篇新规的详细解读与合规建议

3 监管处罚分析25

2026年第二季度监管处罚概览、重点领域处罚案由及合规关注提示

4典型案例分析34

销售适当性义务、合作机构管理、托管业务三大领域的案例点评、风险警示以及合规建议

5 国际监管动态38

欧洲、英国、澳大利亚等监管动态概览；聚焦ESG、反洗钱、数字资产与支付服务、资本与流动性监管等重点领域

6 同业合规动向41

花旗银行、美国银行、摩根大通、汇丰银行近期合规动态及较佳实践参考；国内金融机构内控、合规领域的AI应用情况

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