银行业ROE:比较与展望( 29 页)

银行业ROE:比较与展望( 29 页)



目录

前言——导读 ........... 1

一、银行与非银行ROE 比较:银行杠杠率高,销售净利率高,ROE 高 ........... 1

二、中美银行业ROE 比较:中国低ROA,高杠杆率,高ROE ........... 5

三、未来3-5 年银行业ROE 预测分析:ROE 合理中枢为16% ........... 7

四、18 年ROE 预测:合理中枢为14.5% ............. 13

五、2018 年板块PB:合理中枢为1.15 倍 .......... 17

六、案例:招行、宁波ROE 预测 ......... 18

七、未来3-5 年25 家上市银行ROE 回升弹性分析 ........... 19

八、投资建议 ......... 24

图表

图 1:银行、证券、保险与多元金融行业净资本收益率年度数据(%) ........... 2

图 2:银行、证券、保险与多元金融行业销售净利率(%)............... 3

图 3:银行、证券、保险与多元金融行业总资产周转率 .................... 4

图 4:银行、证券、保险与多元金融行业权益倍数 ............ 5

图 5:中国、美国银行ROE 对比(%) .................. 6

图 6:资本充足率与权益倍数的关系 .................... 8

图 7:资本充足率的变化趋势 ................ 8

图 8:我国银行业资产与权益增速 ........ 8

图 9:我国银行业金融机构净息差水平(%) ...................... 9

图 10:美国银行业金融机构净息差水平(%) .................... 9

图 11:我国存贷款基准利率变化(%) ................ 9

图 12:我国银行业金融机构非息收入占比(%) .............. 10

图 13:上市银行中间业务收入占比均值 ............ 10

图 14:上市银行成本收入比均值 ........ 11

图 15:我国银行业不良率情况 ............ 11

图 16:上市银行新增拨备占比均值 .................... 11

图 17:我国银行业ROA 水平(%) ...................... 13

图 18:银行业ROA 与ROE 走势(%)................ 14

图 19:银行业杠杆率变化 .................... 14

图 20:银行业净息差变化(%) ......... 15

图 21:金融机构人民币贷款利率区间占比(2017) ........ 15

图 22:银行业非息收入占比变化(%) ................... 16

图 23:银行业成本收入比变化(%) ....... 16

图 24:2008-2017 年PB 与ROE 的关系 ............... 18

图 25:各类银行的ROE 情况 ................ 21

图 26:各银行2017Q3 的ROE 和预测ROE ........... 23

图 27:各银行未来ROE 较2017 Q3 的增长幅度 ................ 23

表 1:银行、证券、保险与多元金融行业净资本收益率年度数据(%) ............. 1

表 2:银行、证券、保险与多元金融行业净资本收益率季度数据(%) ............. 2

表 3:银行、证券、保险与多元金融行业销售净利率(%)....... 3

表 4:银行、证券、保险与多元金融行业总资产周转率 ......... 3

表 5:银行、证券、保险与多元金融行业权益倍数 ............. 4

表 6:中美国上市银行ROE 对比(%) ........ 6

表 7:未来3-5 年A 股银行ROE 预测表 ...................... 12

表 8:2018 年银行行业ROE 预测表(修正后) .................. 17

表 9:招商银行未来3-5 年A 股银行ROE 预测表 .............. 18

表 10:宁波银行未来3-5 年A 股银行ROE 预测表 ............. 19

表 11:两种方法下的ROE 预测结果 ......... 20

表 12:杜邦分析法下的ROE 预测 ........... 22


[报告关键词]:   ROE,银行  

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