美国和欧洲银行救助和监管模式( 31 页)

    2023-03-20

美国和欧洲银行救助和监管模式( 31 页)


目录

一、近期海外银行暴雷梳理及具体监管和救助措施 .... - 6 -

1、硅谷银行事件梳理及暴雷原因.... - 6 -

2、硅谷银行救助措施包括三个层面,第一共和银行获300 亿美金注资 ..... - 6 -

3、瑞士瑞信银行事件梳理及暴雷原因 .... - 7 -

4、瑞信已得到了瑞士国家银行的流动性声明支持 .... - 11 -

二、美国银行业救助和监管的模式:市场化为主 ...... - 11 -

1、对于系统性重要银行:财政部和有序清算基金参与其中 ..... - 11 -

2、对于中小银行:市场化退出 ..... - 12 -

3、美国中小银行市场化退出的基础:银行间层级结构 ..... - 16 -

三、欧洲银行业救助和监管模式:体系化监管和救助 ...... - 18 -

1、08 年危机救助模式:大多为国有化救助 ...... - 18 -

2、危机后欧盟新规:三大支柱框架 ...... - 19 -

3、新规下欧洲银行业救助银行的模式 ...... - 20 -

4、化解基础性风险是良好救助的前提,核心是加强银行资本管理 ...... - 21 -

四、从救助和监管角度看海外银行的风险传染:短期可控 ....... - 22 -

1、SVB:短期可控,长期看货币政策如何维持压降通胀和维护金融稳的平衡- 22 -

2、瑞信:短期引发系统风险的概率较小,长期则依赖于宏观改善和自身转型- 24 -

五、对国内银行体系风险传染:基本没影响 ..... - 26 -

1、政策的底线思维 ....... - 26 -

2、对浦发硅谷银行的影响 .... - 27 -

3、对浦发银行的影响 .... - 29 -

图表目录

图表 1:第一共和银行美股收盘价(美元) ....... - 7 -

图表 2:瑞信股权架构 .... - 8 -

图表 3:瑞信美股股价走势(美元) ...... - 8 -

图表 4:瑞信五年CDS 走势(基点) ....... - 8 -

图表 5:样本中小银行股价走势(美元) ...... - 8 -

图表 6:wind 美国银行指数走势 ....... - 8 -

图表 7:瑞信舆情梳理 ...... - 10 -

图表 8:瑞信净利润规模(百万瑞士法郎) ..... - 10 -

图表 9:瑞信各业务净利润(百万瑞士法郎) ..... - 10 -

图表 10:瑞士信贷总存款及其环比增速 ...... - 11 -

图表 11:瑞士信贷资产负债规模 ..... - 11 -

图表 12:美国银行倒闭和救援数量 ..... - 12 -

图表 13:FDIC 的三大业务领域和战略目标 .... - 13 -

图表 14:美国问题银行处臵程序 ..... - 14 -

图表 15:2007-2011.8FDIC 处臵问题银行的三种基本方式占比 ..... - 15 -

图表 16:银行网络间的传染渠道 ..... - 17 -

图表 17:银行网络间的传染渠道 ..... - 18 -

图表 18:危机期间欧洲主要的银行重组与国有化情况表 .... - 19 -

图表 19:欧洲问题金融机构的处臵流程 ...... - 21 -

图表 20:主要银行CoCo 发行情况(亿美元) ...... - 22 -

图表 21:美国CPI 与核心CPI 环比增速(%) ....... - 23 -

图表 22:美国国债收益率时间序列(3 个月、2 年、10 年期) ..... - 24 -

图表 23:瑞士银行资本充足指标整体合理 ...... - 25 -

图表 24:新资本管理办法资本监督指标(与现行一致) .... - 25 -

图表 25:全球系统性重要银行五档分类标准 ....... - 25 -

图表 26:全球系统性重要银行五档分类标准 ....... - 26 -

图表 27:浦发硅谷银行股权架构 ..... - 27 -

图表 28:浦发硅谷银行负债结构(截至2021) ...... - 28 -

图表 29:浦发硅谷银行存款结构(截至2021) ...... - 28 -

图表 30:浦发硅谷银行资产结构(截至2021) ...... - 28 -

图表 31:浦发硅谷银行自营投资结构(截至2021) ....... - 28 -

图表 32:浦发硅谷银行贷款分布(截至2021) ...... - 29 -

图表 33:浦发硅谷银行重大关联交易及往来(截至2021) .... - 29 -

图表 34:浦发硅谷银行与浦发银行主要经营指标 ....... - 30 -

图表 35:浦发硅谷银行重大关联交易及往来(截至2021) .... - 30 -


[报告关键词]:   银行救助    银行监管  
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