变革全球支付：代币化货币与基金在跨境交易中的作用 (英文 1 5页)

简介

本报告是香港金融管理局（HKMA）e-HKD试点计划第二阶段的临时报告，重点探讨代币化货币和资金在跨境交易中的作用。香港作为全球金融和商业中心，一直致力于探索新型数字货币，包括央行数字货币（CBDC）和代币化存款，以巩固其高效交易环境的地位。

报告首先回顾了e-HKD试点计划第一阶段的成果，强调了可编程性、代币化和原子结算这三个核心价值领域。随后，报告详细介绍了于2024年9月启动的第二阶段，该阶段将范围扩展至代币化存款，并探索代币化资产结算、可编程性和离线支付等用例。

Visa、澳大利亚和新西兰银行集团（ANZ）、富达国际（FIL）以及华夏基金（香港）有限公司（ChinaAMC (HK)）作为本阶段的试点参与方，正专注于可编程性和代币化资产的结算。他们测试了一个具体的跨境交易用例：澳大利亚投资者使用e-HKD或代币化存款购买香港资产管理公司的代币化货币市场基金（MMF）单位，旨在实现近乎实时的同步结算，从而降低结算相关的交易对手风险。

报告还深入探讨了该用例的目标学习点，包括降低结算风险、实现公共与许可区块链之间的互操作性、制定代币标准、加速数字资产采用以及实现24/7全天候结算的可能性。此外，报告也讨论了初步的设计和实施考量，如不同代币化货币的要求、代币智能合约标准（ERC-20和ERC-3643）以及互操作性方法（如Chainlink的CCIP）。

这份报告展示了香港在推动数字金融创新方面的承诺，并为未来全球数字资产标准的制定提供了宝贵的见解。

目录

引言

• e-HKD试点计划背景

• e-HKD试点计划第一阶段

• e-HKD试点计划第二阶段

试点参与方：简介

• 银行：澳大利亚和新西兰银行集团（ANZ）

• 资产管理公司1：华夏基金（香港）有限公司（"ChinaAMC (HK)"）

• 资产管理公司2：富达国际（FIL）

• 技术提供方：Visa

用例目标学习点

• 降低结算相关的交易对手风险

• 公共与许可区块链之间的互操作性

• 代币标准的市场要求

• 通过新平台和新客户群分销加速数字资产采用的潜力

• 通过24/7可用性缩短结算时间

• 代币化基金认购

第一阶段测试及基于技术可行性的初步考量

• 使用Chainlink CCIP将澳大利亚稳定币（A$DC）兑换为香港CBDC（e-HKD）：ANZ和FIL

• 将澳元（AUD）兑换为港元计价的代币化存款：VISA、ANZ和华夏基金（香港）

初步设计和实施考量

• 发行代币化存款和e-HKD的不同要求

• 货币代币智能合约标准和特性：ERC-20, ERC-3643

• 互操作性方法比较

• 区块链考量（公共、私有）

后续步骤：完成剩余试点目标

参考文献

贡献者

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