银行理财现状及发展趋势( 21 页)

    2020-05-25

银行理财现状及发展趋势( 21 页)


目录

一、银行理财调整压力最大时期已过,规模平稳回升 ........... 6

(一)经过两年时间的调整,非保本理财规模恢复平稳增长 .......... 6

(二)新发行理财产品中净值型发力,各银行净值化转型进度差距较大 ......... 7

专题1:现金管理类产品新规影响几何?............. 9

专题2:如何看待理财产品预期收益率与资产端收益率倒挂的现象? ............ 11

二、标准化资产投资力度加大,非标配置动力仍存 ............. 11

三、理财子公司产品体系以“固收+”为核心,目前主要以委外方式试水权益 ......... 14

(一)理财子公司加速落地,产品体系基本上均以“固收+”为核心 ............. 14

(二)理财子公司已发行的产品中固定收益类占主导,运作模式上以封闭式为主且期

限偏长........... 16

(三)理财子公司目前自主投资权益资产较少,主要以委外方式试水 ........... 18

专题3:银行理财子公司如何看待委外投资?如何选择合作机构? ...... 20

(四)以海外经验为鉴,看理财子公司的发展路径 .............20

图表索引

图 1:银行业非保本理财产品存续余额及增速 .......... 6

图 2:余额宝、微信理财通与工银理财“添利宝”净值型理财产品(XLT1801)的7日年化收益率对比(%) ..... 10

图 3:2020 年3 月份以来,3M、6M 和1 年理财产品预期年收益率与3 年、5 年中短期票据(AA)到期收益率倒挂 ....... 11

图 4:2019 年6 月末非保本理财产品资产配置情况 ........ 12

图 5:非标准化债券类资产占比变化 ............. 12

图 6:理财子公司合计发行的产品数量分布(按投资性质划分) ...... 16

图 7:各家理财子公司发行的产品数量(按投资性质划分) ........... 16

图 8:理财子公司合计发行的产品数量分布(按风险等级划分) ...... 17

图 9:各家理财子公司发行的产品数量(按风险等级划分) ........... 17

图 10:理财子公司合计发行的产品数量分布(按运作模式划分) .......... 17

图 11:各家理财子公司发行的产品数量(按运作模式划分) ........... 17

图 12:理财子公司发行的封闭式产品数量分布(按期限划分) ...... 18

表 1:A 股上市银行2019 年末非保本理财产品余额(集团口径)及2016-2019 年同比增速 ..... 6

表 2:A 股上市银行非保本理财产品(本行口径)、净值型产品余额及增长情况 .. 8

表 3:部分A 股上市银行现金管理类理财产品 ......... 9

表 4:建设银行理财产品投资资产情况(亿元) ............. 12

表 5:招商银行理财产品投资资产情况(亿元) ............. 13

表 6:江苏银行理财产品投资资产情况(亿元) ............. 13

表 7:青岛银行理财产品投资资产情况(亿元) ............. 13

表 8:工银理财“鑫得利”固定收益类1095 天封闭净值型理财产品(GS18028)2020年第一季度投资组合基本情况 ....... 13

表 9:工银理财“鑫得利”固定收益类1095 天封闭净值型理财产品(GS18028)2020年第一季度投资资产明细 ..... 14

表 10:工银理财“鑫得利”固定收益类1095 天封闭净值型理财产品(GS18028)2020 年第一季度末产品投资非标准化债权类资产明细 ............. 14

表 11:截至2020 年4 月末,19 家银行获准设立理财子公司,其中12 家已开业;此外1 家外方控股理财公司获批筹建 ............. 15

表 12:部分已开业理财子公司产品体系 ........ 15

表 13:截至2020 年02 月29 日,建信理财粤港澳大湾区指数灵活配置理财产品(第01 期)资产持仓 ... 19

表 14:目前已有8 只理财子公司与基金公司等同业资管机构备案专户产品 ....... 19


[报告关键词]:   银行理财    理财  
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