2024年安联全球保险业发展报告 ( 英文 31页)

    2024-06-05

2024年安联全球保险业发展报告 ( 英文 31页)


经济管理文库@hy.chnmc.com

近日,安联集团发布最新《2024年安联全球保险业发展报告》,分析全球保险市场2023年的业务表现,并对未来10年全球保险业发展方向和行业趋势做出展望。

2023年全球保险业增长7.5%,亚洲成为全球人寿险业务最大区域市场

根据安联全球保险报告,2023年全球保险业估计增长了7.5%,创下了自2006年以来的最快增长。全球保费收入达到6.2万亿欧元,其中人寿险保费收入为26200亿欧元、财产险保费收入为21530亿欧元,和健康险保费收入为14270亿欧元。仅在过去三年,全球保费收入就增长了1.1万亿欧元,增幅达21.5%。但在高通胀的背景下以实际价值计算,全球实际保费收入自2020年以来仅上涨0.7%,几乎停滞不前。

与2022年全球保费增长主要由财产险业务推动的情况相比,2023年的增长显得更加平衡。人寿险、财产险和健康险三大业务的增长幅度较为接近,其中人寿险为8.4%,财产险为7.0%,健康险则增长6.6%。 2022年仅增长3.1%的人寿险业务在2023年实现强势复苏,全球业务增长主要是由亚洲市场推动。2023年,亚洲人寿险保费收入增长16.2%,成为世界上最大的区域市场,领先于西欧,全球市场份额占比为30.0%。而财产险业务上,北美仍是全球最大的区域市场,2023年取得7.1%增幅,全球市场份额占比高达54.2%。亚洲(不含日本)的财产险保费收入增长6.6%,全球市场份额保持在15.5%。

中国:2023年总保费增长率升至9.1%,未来十年将保持7.7%年均增长率,巩固全球第二大保险市场的地位

2023年,中国保险市场表现优异,总保费收入增长9.1%,达到6540亿欧元,创下近几年的最快增长。人寿险、财产险和健康险的三大业务领域都对总保费增长做出了贡献,其中人寿险成为最主要业务驱动力,实现12.8%的增长,结束了之前三年增长放缓的趋势。相比而言,财产险和健康险的增长则较为温和,财产险保费收入实现增长5.7%,健康险保费收入增长4.4%。

尽管从市场份额占比上,全球保险业仍由美国主导。在过去十年中,美国保险市场将其全球市场份额从41.3%提高2023年惊人的44.2%。然而,中国保险业仍以强劲增长将其全球市场占比几乎翻了一倍,达到10.6%。在未来十年中,安联全球保险报告预计中国市场将继续保持强劲发展,每年增长7.7%,从而巩固其作为全球第二大保险市场的地位。

“作为安联集团在华唯一寿险公司,安联人寿见证了中国市场的包容,开放和高质量发展。”安联人寿保险有限公司执行董事、总经理崔毳(Cui Cui)女士表示,“未来,我们将继续秉承‘携手安联,守护未来’的使命,以客户至上守护多彩生活、以国际品牌缔造卓越品质、以价值引领促进业务发展、以结果导向贯穿经营体系、以长期主义开创美好未来。”

未来十年:全球保险增速将与经济增速持平,人寿险的年增长率可能从

3.5%上升到5.1%

展望未来十年,安联全球保险报告预计,全球保险业保费总收入将以每年5.5%的增长,与全球GDP的增长率持平。而在过去的几十年里,全球保险业的增长落后于经济增长。三个业务领域的权重将发生变化。安联全球保险报告认为,随着与通货膨胀相关的价格上涨因素逐渐消失,财产险将实现每年4.7%的增长,略低于过去十年每年5.0%的增幅。健康险增长预计也将放缓,但仍将实现每年7.3%的较高增幅。相比之下,受益于更高的利率,人寿险的年增长率可能从3.5%上升到5.1%。

总的来说,全球保费总额将在未来十年里增加近5万亿欧元。其中,大部分增长将在人寿险业务(18870亿欧元)。而亚洲(不包括日本)仍然是全球人寿业务的增长引擎,每年增长约为7.3%,达到9280亿欧元,约占全球绝对保费增长的一半,超过北美(3770亿欧元)和欧洲(3230亿欧元)的总和。中国在未来十年每年增长预计为7.7%,仍将在亚洲人寿险市场份额中占据绝对主导地位。未来十年,印度市场预计将实现每年增长13.6%。

在财产险领域,到2034年,保费增额将达到14270亿欧元。尽管亚洲(不含日本:7.1%)的增长率明显高于北美(3.8%),但从保费绝对值来看,后者显然将占据主导地位,北美财产险保费增额将为5840亿欧元,而亚洲(不包括日本)为3760亿欧元;西欧为1840亿欧元。

下一个行业前沿:人工智能

当下,人工智能(AI)正在从商业模式到价值链的基本层面颠覆各行各业。然而,很少有行业像保险业那样深刻地依赖人工智能的基础,那就是数据。因此,应用人工智能成为赢得保险业未来竞争优势的关键。在过去,保险业并不完全处于生产力增长的前沿。人工智能系统的应用有可能在降本增效上实现快速提升。

京东安联财产保险有限公司总经理梁海健先生表示:“2023年,全球保险业在面临诸多挑战的背景下实现了7.5%的增长,中国保险行业更是创下了近几年的最快增长,这再次证明了保险行业的韧性和持续创新的能力。我们坚信,随着技术的不断进步,特别是人工智能的应用,保险行业将迎来更多机遇,为客户提供更优质、更个性化的服务。”

安联全球保险报告认为,尽管人工智能系统并不是解决所有问题的灵丹妙药,但由于其个性化程度的不断提高以及对降本增效的有力推动,人工智能将有潜力提高保险的可用性、可负担性和可及性,助力缩小全球风险保障缺口。


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[报告关键词]:   保险  
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